Kontrollera kiting , bedrägerier som begåtts mot ett bankinstitut där du får tillgång till insatta medel på ett konto innan de kan samlas in från ett annat konto där de dras. Systemet involverar vanligtvis flera kontrollkonton i flera olika banker. I själva verket sätter en bank in tillgängliga pengar på ett konto i väntan på att kontanter ska behandlas från ett konto i en annan bank när det andra kontot i själva verket inte innehåller några pengar.
Ett exempel på check-kiting skulle vara följande: på måndag sätter en potentiell checkkiter in en $ 500-check från konto A till konto B och sätter sedan kort därefter in en $ 500-check från konto B till konto A. På tisdag är ytterligare en insättningsrunda samt vissa partiella uttag. På onsdag samlar en bank sina pengar från konto A, medan en annan samlar in sina pengar från konto B. Men det finns inga faktiska pengar på något av kontona; istället finns det bara en serie överföringar av påstådda medel fram och tillbaka mellan de två kontona.
Drakprocessen är alltså en form av skalspel, där priset (det påstådda kontantsaldot) flyttas från ett skal till ett annat. När drakprocessen fortsätter stiger dollarbeloppet liksom antalet konton. Först när processen stoppas, antingen av en alert bank eller av kiter, upptäcks att det inte finns några pengar.
Indikationer för en potentiell check-kiting-operation inkluderar följande: (1) flera konton som ägs eller kontrolleras av samma individ, (2) identifierbara transaktionsmönster, inklusive insättningar, överföringar och uttag mellan dessa konton, (3) insättningar dras till andra institutioner av samma kontoinnehavare som medlen deponeras till, och (4) frekventa förfrågningar om kontosaldo, insamlade poster och rensade poster.
